investasi emas

Mengenal Lebih Jauh Tentang Investasi Emas

Diposting pada

Investasi Emas selalu diminati di seluruh dunia karena nilai dan sejarahnya yang kaya. Dibandingkan dengan mata uang kertas, koin atau aset lainnya, emas telah mempertahankan nilainya sepanjang tahun dan orang menggunakannya sebagai cara untuk meneruskan kekayaan mereka dari satu generasi ke generasi berikutnya.

Sejarah Singkat Emas

Tahun 1792 ditandai sebagai salah satu langkah terpenting untuk emas dan mata uang yang didukung perak, karena AS menempatkan dolar pada standar emas dan perak. Sedikit di bawah dua abad kemudian, pada tahun 1971, Presiden Richard Nixon mengeluarkan AS dari standar emas, pergeseran ekonomi yang secara dramatis berdampak pada harga emas di seluruh dunia. Pada 21 Januari 1980, harga emas meroket dari $ 35 / ounce menjadi $ 850 / ounce, atau $ 2,398.21 ketika disesuaikan dengan inflasi. Pada tanggal 19 Maret 2008, emas mencapai $ 1.022,40.

Harga Emas dan Faktor-Faktor yang Mempengaruhi

Sudah bukan rahasia lagi bahwa dari seluruh logam mulia yang ada saat ini, Emas adalah yang terbaik untuk dijadikan sebagai instrumen investasi anda. Namun, emas juga sangat volatile, sehingga anda juga harus memperhatikan sisi resikonya.

Harga emas dipengaruhi oleh pasokan dan permintaan, tetapi tidak seperti kebanyakan komoditas lainnya, penghematan dan pembuangan berdampak lebih mahal daripada konsumsi. Investor ternama dunia, Warren Buffett, mengklaim bahwa seluruh jumlah emas yang ditemukan di dalam tanah bisa masuk ke dalam kubus dengan sisi hanya 20 meter. Namun demikian, jumlah emas yang ada saat ini berbeda dan para peneliti telah menyarankan bahwa kubus bisa lebih kecil atau lebih besar.

Mempertimbangkan jumlah emas yang sangat besar yang disimpan di dalam tanah dibandingkan dengan produksi tahunan, harga emas sebagian besar tergantung pada perubahan sentimen (permintaan), daripada perubahan dalam produksi tahunan (pasokan). Berdasarkan World Gold Council, selama beberapa tahun terakhir, produksi tambang emas tahunan telah mencapai sekitar 2,500 ton. Dari jumlah ini, 2,000 ton digunakan dalam perhiasan atau industri / produksi gigi, sementara sisanya masuk ke investor ritel dan menukar dana emas yang diperdagangkan.

Beberapa faktor yang mempengaruhi harga emas adalah:

  1. Bank sentral

    Harga emas sangat terkait dengan suku bunga: ketika suku bunga naik, harga emas, yang tidak menarik, cenderung jatuh, dan sebaliknya. Inilah sebabnya mengapa harga emas dapat dikorelasikan dengan bank-bank sentral melalui keputusan kebijakan moneter yang dibuat oleh mereka terkait dengan suku bunga.

  2. Lindung nilai terhadap tekanan keuangan

    Sama seperti semua logam mulia lainnya, emas dapat digunakan sebagai lindung nilai terhadap inflasi, deflasi atau devaluasi mata uang.

  3. Perhiasan dan permintaan industri

    Perhiasan terus mencatat lebih dari dua pertiga dari permintaan emas tahunan, India menjadi konsumen terbesar dalam hal volume, diikuti oleh China dan AS. Penggunaan industri, gigi dan medis mencapai sekitar 12% dari permintaan emas, seperti emas memiliki sifat konduktivitas termal dan listrik yang tinggi.

  4. Daur ulang perhiasan emas

    Mendaur ulang perhiasan second-send telah menjadi industri multi-juta dolar dalam beberapa tahun terakhir. Orang dapat menghasilkan uang dengan menjual perhiasan lama atau rusak ke pembeli emas lokal atau online.

  5. Perang, invasi dan darurat nasional

    Ketika dolar dapat dikonversi menjadi emas melalui standar emas, keduanya dianggap sebagai uang, tetapi mayoritas lebih suka membawa uang kertas kertas. Bank runs mungkin hasil dari orang yang takut bank mereka akan gagal. Inilah yang terjadi di AS selama Depresi Besar tahun 1930-an, yang menyebabkan Presiden Roosevelt memaksakan keadaan darurat nasional dan mengeluarkan Perintah Eksekutif 6102 yang melarang “penimbunan” emas oleh warga AS.

    Beberapa Cara Investasi Emas

Emas telah menjadi penyimpan nilai selama ribuan tahun, tetapi gagasan emas sebagai investasi menghasilkan banyak kontroversi. Warren Buffett berpendapat bahwa emas jauh lebih rendah daripada saham sebagai investasi, tetapi yang lain mencatat bahwa logam kuning telah meningkat nilainya dari waktu ke waktu dan memiliki status safe-haven untuk melindungi terhadap hilangnya kepercayaan dalam sistem keuangan. Jika Anda ingin emas sebagai bagian dari portofolio investasi Anda, Anda dapat memilih dari beberapa pilihan investasi emas cerdas, yang masing-masing memiliki karakteristik investasi yang berbeda.

Di bawah ini, kami akan membahas beberapa cara anda dapat berinvestasi dalam emas dan memberi informasi yang dibutuhkan untuk memutuskan manakah yang terbaik.

  1. Emas batangan fisik

Bagi banyak investor emas, tidak ada alternatif untuk memiliki logam fisik yang sebenarnya di tangan. Berbagai koin emas dan bar tersedia dari perusahaan pemerintah dan penjual pribadi, dan biasanya anda dapat membelinya dari dealer koin dan spesialis ritel logam mulia lainnya.

Manfaat terbesar dari emas fisik adalah memilikinya secara langsung, tanpa perantara antara anda dan perusahaan investasi. Namun emas fisik juga memiliki tantangan, karena anda harus menemukan cara aman untuk menyimpannya.. Juga, sebagian besar penjual membebankan premi untuk nilai batangan ketika membeli koin atau batangan, dan anda mungkin menerima kurang dari harga emas yang berlaku saat Anda menjual.

  1. Dana yang diperdagangkan di bursa emas

Bagi mereka yang tidak perlu memegang emas mereka secara langsung, ETF emas menawarkan lebih banyak likuiditas. SPDR Gold Trust (NYSEMKT: GLD), misalnya, memiliki saham yang mewakili sedikit kurang dari 10 ons emas. ETF memiliki emas fisik dan menyimpannya, bertindak sebagai dukungan untuk nilai saham ETF.

Keuntungan ETF emas adalah pemegang dapat membeli atau menjual saham kapan saja pasar saham dibuka, dan biaya transaksi jauh lebih rendah daripada pembelian dan penjualan emas batangan. Namun, beberapa investor emas tidak menyukai ETF karena mereka masih merupakan aset finansial dan tidak memberi klaim sebenarnya terhadap emas fisik yang dimiliki ETF.

  1. Kontrak berjangka emas

Jika anda ingin memiliki kendali atas banyak emas, kontrak berjangka adalah alternatif berbiaya rendah, meskipun dengan risiko khusus. Kontrak emas berjangka di New York Mercantile Exchange datang dalam satuan 100 ons, senilai hampir $ 130,000 dengan harga saat ini. Namun, untuk membuka posisi, yang Anda butuhkan adalah investasi margin awal yang jauh lebih kecil, dan Anda juga harus mempertahankan level margin minimum. Saat ini, margin pemeliharaan di NYMEX adalah $ 4,200, atau hanya 3% dari nilai kontrak.

Seperti yang anda lihat, margin menawarkan leverage yang besar bagi investor. Tapi anda masih bertanggung jawab atas kerugian hingga nilai penuh dari kontrak berjangka, dan Anda dapat diminta untuk membuat setoran tunai tambahan untuk menutupi kerugian. Bagi beberapa orang, imbalan potensial lebih besar daripada risikonya.

  1. Stok pertambangan emas

Masalah dengan investasi langsung pada emas adalah bahwa logam tidak menghasilkan pendapatan apa pun. Namun, saham pertambangan emas adalah bisnis aktif, dan meskipun prospek mereka terkait dengan harga emas, perusahaan pertambangan juga dapat meningkat ketika mereka memiliki kesuksesan mendasar dalam operasi mereka. Selain itu, sebagian besar saham pertambangan naik lebih tajam daripada emas selama periode kenaikan harga.

Namun, saham pertambangan emas telah menambahkan risiko di luar investasi emas batangan. Bahkan jika emas naik, saham pertambangan dapat jatuh jika peristiwa malapetaka terjadi pada bisnis perusahaan pertambangan, seperti kecelakaan tambang atau kegagalan upaya eksplorasi yang menjanjikan. Selain itu, ketika emas turun, beberapa saham pertambangan bahkan memiliki volatilitas ke bawah yang lebih besar.

  1. Perusahaan-perusahaan streaming emas

Salah satu cara hibrida untuk berinvestasi dalam emas adalah dengan membeli saham perusahaan streaming emas. Perusahaan-perusahaan ini tidak menambang emas, tetapi mereka memberikan pembiayaan kepada perusahaan-perusahaan pertambangan dengan imbalan bagian dari produksi emas mereka.

Keuntungan dari perusahaan streaming adalah mereka memiliki eksposur terhadap harga emas tetapi juga mendapatkan aliran pendapatan dari pengaturan pembiayaan mereka. Sebagai contoh, perusahaan streaming Franco-Nevada (NYSE: FNV) telah terus meningkatkan dividennya selama hampir satu dekade, dan meskipun hasil Franco-Nevada saat ini sekitar 1,3% kurang dari rata-rata pasar, itu cukup sedikit lebih baik daripada yang paling emas saham pertambangan membayar.

Demikian pula, Royal Gold (NASDAQ: RGLD) adalah pesaing untuk Franco-Nevada dan telah membuat transaksi streaming emas pintar sendiri. Ketika emas jatuh, saham bisa turun, tetapi kondisi industri yang buruk juga dapat membawa peluang baru untuk transaksi pembiayaan yang berpotensi menguntungkan yang dapat lebih menguntungkan bagi Franco-Nevada, Royal Gold, dan perusahaan streaming lainnya.

  1. Berinvestasi Emas Di Platform Forex

Sudah bukan rahasia lagi bahwa saat ini berbagai forex terkemuka sudah menyediakan instrumen GOLD atau XAU/USD.

Ini adalah cara yang paling cepat untuk membeli dan menjual emas secara real time. Anda juga bisa menyimpan Emas tersebut selama beberapa bulan bahkan hingga beberapa tahun.

Kesimpulan

Sudah pasti bahwa emas akan dibutuhkan untuk waktu yang lama, karena signifikansi historis dan konduktivitas listriknya. Dibandingkan komoditas lain, emas telah mengalami fluktuasi harga yang paling ekstrim. Meskipun dipertanyakan apakah akan terus menjadi lindung nilai inflasi yang layak. Namun, fakta bahwa itu adalah logam mulia yang langka dan indah akan selalu menyimpannya di berita.

Ada banyak cara untuk berinvestasi dalam emas dan mana yang terbaik untuk anda tergantung pada tujuan khusus yang anda miliki. Dengan mengetahui perbedaan antara investasi emas populer ini, anda akan dapat berinvestasi lebih cerdas dan menemukan cara yang paling tepat untuk investasi anda.

Tinggalkan Balasan

Alamat email Anda tidak akan dipublikasikan. Ruas yang wajib ditandai *

This site uses Akismet to reduce spam. Learn how your comment data is processed.